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高净值群体更适合信托与PE投资

发布时间:2010-09-10
  在目前产业结构调整力度加大和通货膨胀预期增强的市场格局下,投资者尤其是高净值投资者,应该如何投资呢?针对这一话题,日前,在光大银行郑州分行财富管理中心举办的首场财富大讲堂上,启元财富董事长安景川发表了独特的见解。

  首先,在短期通胀压力较大的市场形势下,类固定收益产品仍然应该是投资者资产配置的重要组成部分。类固定收益产品主要是信托类产品,由于保障措施得当,风险可控、可识别、可忍受并且收益明确,有着与传统固定收益产品相似的属性,所以信托类产品在收益率上更具吸引力。很多投资者通常认为固定收益产品收益率低不愿意购买,其实目前类固定收益类产品(主要是信托产品)的年化收益率多为7-12%,有的产品甚至可以到达15%,且风险相对较低,并在通胀情况下,仍可以获得额外的稳定收益。

  其次,在中国创业板市场逐渐走向成熟的情况下,当投资者熟悉PE投资(私募股权投资)的运作后,会发现优秀的PE管理人旗下的基金其实是风险较低,收益偏高的投资产品。对于嗅觉敏锐的高端投资者来说,PE基金也是近年来资产配置大热之选。国内主流的PE基金是以投资拟上市公司的股权为主要方式,通过被投资企业的内生成长及其上市后的估值膨胀获得投资回报。从私募投资的投资标的和退出渠道上看,国内市场处于非常好的时期。由于处于结构化调整和经济转型的重要阶段,国内有着丰富的中小企业资源,而随着去年创业板的开闸和国内市场对新股的高估值,给予了现阶段PE退出难得的机会,正是由于创业板市场上市企业数量快速增长并且PE投资退出渠道的畅通,所以现在是投资PE基金比较好的时机。据统计,全美排名前四分之一的优秀PE基金投资公司的收益率是全美PE基金平均收益的三倍左右,与此同时国内也已经涌现出一批成熟的PE管理人和不少成功的PE基金案例,结合国家对PE基金的扶持政策, PE投资对很多投资者来说是不错的选择。

  再者, 投资于证券市场,需要的不仅是较高的投资素养,还需要耗费不少的时间和精力,投资者难免会每天受到证券市场起落的影响。所以建议大部分投资者可以减少对证券类产品的配置,选择稳定性更高及更轻松的金融产品。

  安景川建议高净值人群,在目前的市场格局下,可以尝试加大类固定收益产品、PE的配置,减少二级市场金融产品投入。但是在这两类产品的选择上,高净值人群还需要在专业机构的帮助下,精选优秀的PE基金、找到合适的信托产品,力求在投资上更加主动,以应对市场变化,保障资产安全并提高投资收益。

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