要永久成为富豪，第一步就是要保护好已经拥有的财富，到了财富管理的阶段，需要的是稳健和分散投资，创业家必须要向投资家转变。第二步是在作出任何投资决策时，必须具备应有的专业性，不明白就不要投资。第三步是借助于专业的理财服务渠道，如私人银行、券商、信托公司、第三方理财机构等，并充分考量这些机构所具有的专业性、中立性、客观性。

　　理财宜“取长弃短”

　　陕国投分析人士李凯认为，在央行宣布12月5日下调存款准备金率0.5个百分点后，未来政策出现继续宽松的趋势是可以预期的。因此，投资者在自身资金允许的情况下，宜“取长弃短”，尽量选择收益率高、期限长的理财产品，这样可在未来较长期间内锁定收益，避免政策放松后理财产品收益率下行造成投资机会的丢失。

　　信托理财渐入佳境

　　随着CPI持续走高、股市低迷、楼市限购、贵金属高位震荡，下半年市场上的热钱找不到投资出口，稳健的固定收益类信托产品仍将受追捧。

　　专家推荐：关注大企业新品种

　　下半年可重点关注资源类信托产品，比如煤炭、化工、有色金属、水电等新型能源产品。

　　陕国投近期推出的能源类项目信托产品

　　业内人士认为，下半年如果监管部门不出政策强势干预的话，信托市场应该是持平或走好，因为利率在持续上调，企业的资金链收紧，从银行贷款难度更大，融资需求强烈会带动信托市场的发展。