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中泰信托总裁助理余钧:成为值得托付的理财专家

发布时间:2014-03-13
 
  中国信托业在经历跌宕起伏后,进入了高速的发展期。目前,中国信托业整体受托资产规模已远超公墓基金、直追保险业,即将成为中国第二大金融服务行业。因此,普及信托知识,推广正确的投资理念,让投资者充分认识信托行业及信托投资就显得格外重要。
 
  2012年由中国银监会非银部指导、中国信托业协会主办、东方财富网承办的“认知信托成就财富——中国信托业投资者教育系列活动”顺利开展。作为投教系列活动的重要组成部分“信以致远创新信托——中国信托业高管访谈”也同时拉开帷幕。
 
  中泰信托有限责任公司总裁助理余钧接受了东方财富网的专访,向投资者全面展示中泰信托的发展状况、企业文化与经营理念。
 
  财富管理正当时
 
  东方财富网:众所周知,信托业务具有财富积累、财富管理及财富传承功能,随着经济的发展,国民财富的积累,民众对于“财富管理”话题关注度日益提升。对于财富管理方面,中泰信托有没有相应的规划?
 
  余钧:关于财富管理方面,中泰信托进行了一系列尝试。在2011年中泰正式成立了财富管理中心,为投资者开展全方位的财富管理服务。在管理模式上已不仅仅是在向市场销售产品,或设法打开销售渠道,未来财富中心会逐步过渡到为投资者量身定做合适投资产品的阶段,以便更好地满足投资者对财富管理方面的需求。
 
  东方财富网:中泰信托作为此次中国信托业投资者教育系列活动的参与者之一,对于本次活动的主题“认知信托,成就财富”是如何理解的?
 
  余钧:当今中国信托业整体受托资产已达到一定的规模。但由于信托业自身的原因,社会各界对信托的认识可能还存在偏差。目前,中国信托业整体受托资产已经远超公募基金、直追保险业。因此普及信托知识、传播正确的投资理念,对于推动整个信托业发展有着积极的作用。此次,中国信托业协会携手东方财富网深入开展投资者保护,投资者教育活动具有重大意义。
 
  业务结构升级促进信托飞跃发展
 
  东方财富网:中国信托业在经历了30年的跌宕起伏后,正沿着良性的发展轨道稳步前行,对于整个中国信托业前后的发展状况,您如何做评价?
 
  余钧:目前,中国信托业整体受托资产规模即将坐上中国第二大金融服务行业的交椅。资产规模的“量”已达到一定的成就。在“质”方面同样也发生了变化。近几年,信托业业务结构发生巨大调整。原先信托产品主要从传统的领域设计,例如中小企业融资,房地产融资等。如今,在业务结构上投资与融资并重,且投资类的比重有大幅度的提高,投资领域也包括黄金、艺术品、矿业,甚至其他一些艺术品的范围。因此,信托业在“质”方面也有相当大的提升。
 
  风险控制在于“合规”
 
  东方财富网:在进行财富管理的同时,如何进行风险管控是投资者最为关注的问题。之前一切信托产品也发生过风险控制不得力的例子。中泰是采取哪些措施控制风险的呢?
 
  余钧:风险管控对于每一家信托公司而言,都显得相当重要。中泰信托高度关注风险管控能力的培养。首先,公司一直倡导“合规文化”的建设,每年都举办相关培训与讲座。此外,在制度层面设计,尤其是在战略规划与业绩考核方面,切实遵照“量力而行”的原则,即根据公司自身的发展水平、业务能力,制定科学的规划和目标,扎扎实实完成。
 
  其次,中泰信托的日常流程管理和规章制度的梳理,每年都会集中力量进行一到两次的大规模修订,以此保证制度的优化。通过几年的努力,公司目前已实施上线“信息化管理系统”,信息化管理模式将强化公司对一些操作性的管理环节的监管,规范流程。总体而言,我觉得通过全体员工的努力,中泰信托在风险管控水平上有了巨大的提升。
 
  发展双刃剑挑战与机遇并存
 
  东方财富网:伴随着“资金松绑”的利好消息,券商行业进行了一系列的创新。这一消息对于信托业而言会有怎样的影响?之前也谈到,信托业的快速发展不仅“量”上,还体现在“质”上,那么信托业之后可持续发展的目与动力又在哪里?
 
  余钧:中国信托业发展到一定的规模,得益的原因有必然性也有其偶然性。必然性是指中国经济经历了高速的发展,国民财富迅速积累。其次,信托投资有其特定的制度优势及灵活的投资模式。信托公司抓住了这些机遇,从而实现了信托行业的快速发展。
 
  信托发展的偶然性主要包括近几年的宏观调控,特别是房地产调控,还有包括中国市场利率化过程中间,产生一些制度性的红利,这些都造成整个信托业快速发展的良好局面。后续我认为,制度红利正在逐步削弱,特别明显有关于房地产信托政策方面的调整,以及银信特殊业务方面的调整。
 
  此外,今年以来,券商行业、基金公司等整个资产管理业务的放开,对信托业有着一定的影响,市场竞争将会更加激。不过,有竞争也会有机遇。
 
  在“银信合作”建立之初,业内对合作有所担忧,但经过事实的检验“银信合作”最终促成了信托业规模的迅速发展,并且提升了信托在市场中的影响力。在此过程中,最关键的是要提升公司本身的创新能力,充分发挥信托投资灵活的业务模式,挖掘财富管理先行优势。在后续发展过程中,将这些优势继续延续,在未来中国信托业一定会从现今的高速发展期进入平稳发展的时期,并持续发展。
 
  今后信托业的发展不会像现在如此快速攀升,但这毕竟是发展中的某一过程,待竞争局面更为激烈之时,信托公司的发展会进入相对平稳的阶段。
 
  东方财富网:创新是属于每个公司发展的内在核心的必要元素。如今,各信托公司都有其自身的发展特色,中泰的发展特色及差异化战略如何部署?
 
  余钧:中泰信托目前还属于发展中公司,就未来的发展战略整个公司都非常重视。就目前的发展状况,中泰信托决定采取“顺势而为”的策略,即“跟随战略”。中泰目前在行业内仍然处于中等。但在这个阶段,我们还是决定坚决不放弃原来传统领域的业务方向,包括房地产信托融资,投资,还有银信合作业务。当然公司同时也在集中力量加强研发方面投入,对中国城市化进程和农业产业化过程中产生的一些新兴行业已经开展深入研究,希望能够在这个领域发挥独特的作用。
 
  业界寄语
 
  中泰信托有限责任公司总裁助理余钧:
 
  总体来讲,我觉得对中国整个信托业的发展我是高度看好的。我想用我们周雄总裁的一句话作为今天采访的结束语,感谢中泰信托的每一个员工,是我们的努力、执着、奉献和智慧,成就了中泰这十年跨越式的发展,也必将奠定未来新的跨越发展的基础。谢谢!
 
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