伴随着中国改革开放30年，经济高速增长，国民财富迅速积累，财富管理与财富传承的市场需求逐渐升温。信托投资凭借特有的制度优势和灵活的业务模式，其资产管理规模目前已经超过公募基金行业、直追保险业，成为中国金融行业的最大“黑马”。

 

　　为帮助广大投资者更好地认识信托行业，并与信托公司建立良好的沟通、交流桥梁，10月29日，由中国银监会非银部指导，中国信托业协会主办，中国财经第一门户东方财富网办的“认知信托成就财富——中国信托业投资者教育系列活动”正式拉开帷幕。作为活动的重要组成部分，“信以致远创新信托——中国信托业高管访谈节目”将通过与企业高管的面对面访谈，全方位展现优秀信托公司的企业文化和经营理念，让更多投资者走进信托、了解信托。在本期节目中，东方财富网带您走进上海国际信托有限公司。

 

 

　　东方财富网：中国信托业历经30多年的风雨历程，上海国际信托也是这段发展历史的见证者之一。您是如何评价上海国际信托的整体发展态势的？

 

　　傅帆：我们上海信托是去年刚过30岁生日。作为第一批成立的信托公司，我们见证了信托行业30年的发展历程。对于行业的评价，我们行内有句玩笑：2001年信托法颁布之前的20年，信托行业除了信托之外什么都干，只是到了信托法颁布之后才逐步回归到信托的本源业务。最近的这个十年，在信托法规范下的信托业务，应该说发展速度非常快。总体感觉，上海信托这30年的发展，首先得益于中国的经济改革和对外开放，同时也得益于上海整体经济的一个快速发展。在这期间，上海信托取得了良好的经济收益和社会效益。

 

　　当然，上海信托的发展，更离不开重要的两点。第一点是我们的不断创新。对于整个信托业而言，无论是优先劣后型产品、结构化证券信托、房地产信托、QDII，都是开创了行业之先，上海信托的创新能力为公司以及行业带来了很大的回报。第二点就是上海信托的稳健经营，对于风险管控的重视。不论是从盈利能力还是资产管理能力，上海信托的综合实力以及自身品牌形象都是获得监管机构与业内人士的一致好评。上海信托的目标是致力于发展成为百年老店，因此必须坚持稳健经营的发展战略，为我们的客户打造优质的财富管理产品和服务。

 

　　东方财富网：本次活动的主题是“认知信托，成就财富”，对此您是怎么理解的？

 

　　傅帆：从整个市场环境看，中国经济经过30年的改革开放，发生了急剧的变化，中国社会的财富积累出现了突飞猛进，造就了大量的财富人群。与财富积累的速度相比，对于财富管理与投资是相对滞后的，投资者对于信托还普遍缺乏了解。信托作为一种制度安排，它有风险隔离跟权益分割等等优势，我们的投资者大部分对信托还不了解，与此同时，已经投资了信托产品的客户，未必对信托产品的风险收益特征有足够的了解。因此开展投资者教育非常重要。

 

　　这一次活动是东方财富网和信托业协会主办，这个组合体非常具有优势。因为投资者的教育光靠一家信托公司的一己之力，恐怕是难以胜任的。我们希望通过行业协会的力量，集各家信托公司之所长，积极踊跃的加入到投资者的教育活动中来，让这个活动持续发展，覆盖到更广泛的群体，形成更强的社会效益。同时随着传播方式的改变，网络媒体已经成为一个非常主流的信息传播方式，东方财富网的加入对于本活动的影响力能够起到很大提升作用。

 

 

　　东方财富网：目前信托业的整体发展可以说是蒸蒸日上，这其中银信合作起到了举足轻重的作用。那么当下面临各方金融机构的激烈竞争，未来促进信托业发展的机遇与挑战会在哪里？

 

　　傅帆：我觉得理性的来讲，信托行业面临竞争这个是一个必然的事实。即使不是来自于券商或者基金，我相信也会有其他领域的金融机构加入竞争。但是我觉得从积极的意义来看，我们不必太担心或者说不必太妄自菲薄。我们应该充分利用自身的优势，变中求胜。

 

　　首先我觉得整个中国资产管理的市场在逐步的扩大，而且需求也非常的旺盛。其次，在资产管理这个行业当中，应该说信托公司有它的先发的优势。在过去的十年，信托公司在各类信托业务，特别是在中小企业私募债这一块，应该说已经积累了相当多的客户资源和经验，培育了自己的这个团队，明确了自己的风控标准跟运营流程。所以在这一块信托公司有自己的先发优势。最重要的一点，是信托行业与生俱来具备的危机意识跟创新能力，让信托业及时把握宏观经济政策的一些变化，捕捉商机，开辟自己的一片新的天地。综合这个三方面的优势，我觉得对于来自券商跟基金的竞争，不必过于担忧。

 

　　当然这个竞争是客观存在的，所以我想我们必须做好自己的事，首先就是不断提高我们资产管理跟资产配置的能力，第二也要加强跟金融机构之间的合作。因为我觉得所谓术业有专攻，每个行业每个公司可能都有自己独特的优势。如果能够整合这种优势，类似于像我们去年获得上海市政府金融创新奖的红宝石大类资产配置信托，我们就充分发挥券商和基金在股票投资方面的专业优势，起到一种资源整合的作用。当然最后非常重要的一点，对信托公司目前而言，就是不断的完善我们的激励机制，因为资产管理行业最重要的资源其实就是人、 人力资本。那么随着竞争的加剧，我相信对人才的争夺也会更加的激烈，所以建设一个比较好的人才团队，而且加以稳定不断提高， 是我们提升自己核心竞争力非常重要的一个方面。

 

 

　　东方财富网：目前，财富管理成为市场焦点，各大金融机构也纷纷进军财富管理市场。对于信托公司而言，它在财富管理这个领域又具有什么优势呢？

 

　　傅帆：财富管理的话呢我觉得因为现在这个概念大家是谈的比较多，但是对怎么做财富管理，必须具备哪些核心的要素大家可能考虑并不是很多，确实这个是一个探索的这个过程。我们最近这段时间也对国内外的一些做的比较好的一些财富管理的机构做了一些调研，发现国外跟国内的情况差异还是比较大，包括制度建设，投资理念。当然最主要就是财富管理能力，服务能力。

 

　　财富管理不能简单理解为我们通俗的理财，不是通常意义上说你把资金交给我们，我们帮你实现多少的收益。更重要的是对于财富整体的规划，就好比你的人生规划。这就包括你得整体资产配置，包括房地产、权益类或固定收益类产品、另类投资、海外投资等，更包括子女教育、保险和养老等方面的规划， 覆盖的面会非常广，所以这个对财富管理机构能力的挑战是非常大。

 

　　当然在财富管理领域，上海信托也是在不断学习探索。经过近10几年的信托业务，我们也培养了相当数量的合格投资者，也形成了很大的客户群体。我们每年通过直销，能够完成的信托计划的销售，每个月大概是在15亿到20亿规模。同时在庞大的客户群体之外，更重要的是这些客户对上海信托有一个比较高的一个忠诚度，对我们非常信任，我觉得这个是我们建立财富管理的一个基础。

 

　　当然现在对我们来说更重要的就是说，不断提高自己财富管理能力，建立完善的产品线。除了目前的产品线之外，我们还比较关注一些海外信托。我们希望除了传统的信托产品，加上我们现在推出市场比较多的一些另类的产品，比如说像QDII，比如说像艺术品投资之外，我们能够为投资者提供海外的信托服务，使不同的投资者都有一个比较完整的一个解决方案，我觉得这个对客户的影响力就会非常的大。

 

 

　　东方财富网：对于未来的中国信托业来说您是有怎样的预期？能与我们分享一下今后上海国际信托的发展蓝图吗？

 

　　傅帆：信托行业我觉得首先这个市场在不断的发展，市场的空间越来越大，但是我相信竞争也会越来越激烈。除了证券、基金，可能将来包括在资产管理行业，包括在财富管理行业可能有更多具有雄厚实力跟丰富经验的外资介入，所以这个市场所面临的竞争会非常激烈。但总体而言，我觉得前途是非常光明的，只不过对信托公司而言要居安思危，不能停留在目前很大的一个管理资产规模和看起来还非常不错的一块业务收入，应该有危机意识，更多的考虑将来业务的定位跟必要的转型。

 

　　我们转型的两个方向非常的明确，在2009年上海信托就制定了公司战略发展规划，一个是资产管理，一个是财富管理。

 

　　同时，我们也很重视公司的品牌形象，我认为每家公司都需要树立自身的品牌意识。上海信托致力于发展为百年老店，从客户利益出发，建立并巩固相互间的信任关系，坚持产品创新，发挥自身优势，为投资者提供最优质的产品，为他们创造最大的价值。

 

　　业界寄语：

 

　　上海国际信托有限公司总经理傅帆：

 

　　首先感谢东方财富网和中国信托业协会组织这一场投资者教育活动，上海信托有幸参与和投资者进行互动，对我们收获很大，上海信托作为一家成立了30多年的信托公司，在业内素以创新和稳健经营而闻名，面对中国经济的发展和资产管理财富管理市场的快速扩张，上海信托将一如既往，抓住市场的机会，为投资者奉献更多的产品更好的服务，不辜负投资者的信任。谢谢大家。