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中融信托总裁范韬:十年磨一剑 风雨铸辉煌

发布时间:2014-03-13
 
  东方财富网:信托行业在经历了30多年的实践与探索之后,取得了斐然的业绩,已经成为了仅次于银行业的第二大金融部门,我们也知道我们中融信托在行业里也是属于前列的这样一个公司,业绩也非常骄人,对于中融信托的发展历程您是如何评价的?
 
  范韬:中融信托最近十年的发展大致分两个阶段。第一个阶段就是2006年之前,第二个阶段是以“新两规”出台为代表,也就是2007到现在这个发展阶段。2006年之前中融信托和多数信托公司大致情况都差不多,规模几十亿,人就是几十人,主要是在黑龙江省做了一些地方性的项目。2006年底随着中国资本市场的快速发展,同时随着资产价格快速上升,居民的财富管理需求也呈现了快速增长的趋势,这个时候整个信托行业抓住了市场机会。同时随着“新两规”的出台,使得我们有了在更高层面的制度设计下发展业务的机会,如果说最近几年中融信托能够取得这么好的成绩,我觉得主要还是下面几个点:
 
  第一,中融信托的股东对于公司发展非常支持。尤其是大股东经纬纺机在2010年参股中融信托之后,多次向公司增资使得公司的注册资本金能够快速增长,这也为公司资产规模迅速的增加以及提高风险化解能力提供了充足的保障。
 
  第二,公司从2008年把管理总部迁到北京之后,不遗余力地招聘人才,大量高水平的技术人才加盟中融信托,为公司的发展提供了人员方面的保障。另外就是公司这几年着重在风险控制方面进行了大量投入,在围绕房地产业务、基础设施投融资、证券市场业务以及一系列合作业务方面都建立了非常完整、丰富的风险管控体系,这也为中融信托长远的发展提供了一个很好的基础。
 
  东方财富网:近期我们也看到我们的GDP快速下降到7.8%,就意味着前一段比较快速的经济增长已经告一段落了,经济进入了一个弱周期的阶段,那么中融信托在这样一个大的环境下怎么来调整自己的战略发展方向?尤其是中融比较注重产品的研发,那么在接下来的时间里我们对客户主要将提供什么样的产品?
 
  范韬:信托行业各家公司的产品类型大致都比较趋同。主要集中在几大类,包括银信合作、证券市场产品、基础设施投资产品、房地产产品以及一些另类的投资产品,在这其中肯定会有一些产品受到比较大的影响。中融信托在强化自己的风险控制、做好已成立产品的清算、兑付等日常管理之外,更主要我们也希望在监管部门的指导下,能够推出一些逆周期的产品。比如说现在响应高层的号召,要推的是资产证券化的产品,尤其是银行信贷资产证券化产品,我想这是未来一到两年内信托的一个主营业务。虽然现在看业务量相对比较少,但是我觉得小高潮马上就会来临,这个是现阶段信托公司会非常注重的一个业务方向。
 
  第二,从中融信托角度来说,就是希望我们的业务团队能够开展并购重组业务。当然这类业务可能对于业务团队的技术能力,包括人员素质和各种资源整合的要求会非常高。虽然这个思路已经提了两三年,但现在看来效果不是非常好。今年我们可能会通过监管部门特别审批的专业PE子公司来从事相关的专属行业领域的并购投资业务,我们希望通过一些新机制的设置,能够引入一些相关领域的高水平的人才帮助我们在这方面打开局面。这个也是我们希望信托公司向投行类性质的金融机构发展的一个重要的尝试。
 
  东方财富网:我们知道就是中融信托从一个资产规模不足3亿元,税后的利润200余万元,到目前你介绍的说资产规模已经是4200亿元,半年度税后的利润超过十亿元,这是一个很大的发展,也很快速,那么在这样一个迅速扩张的背后,您能不能给我们介绍一下我们中融信托是如何完善和建设自己的这种风控体系,在整个运营的过程当中我们是怎么来规避风险的?
 
  范韬:信托行业应该说为中国的资产管理行业做出了一个有益的尝试,可以说已经走在了行业前列。目前,基金、保险、证券、银行都参与到泛资产管理这个行业中来,下一步我觉得会迎来中国资产管理行业的黄金时代,信托在其中一定会有自己的一席之地。为了做好资产管理,各家金融机构都有自己的风险控制体系,中融信托在这方面也进行了系统性建设。首先,就是在风险管理条线的人数上,我们现在在业内是相对比较多的。专门从事风险管理条线的,包括法律、合规等部门人员加在一起有300多人。这些人涵概了公司从项目立项、审批、正常的交易运行以及日常管理,直到清算的各个环节。中融信托从2007年离开黑龙江成为一家全国性开展业务的信托公司,对风险控制是非常注重的。这几年的发展过程中也没有发生任何风险事件,应该说和我们对风险管理的重视是分不开的。除了对人员的重视之外,我们也希望通过自己的尝试,在一些专属的、或者说我们自己认为有特长的领域里面打造专业的风险管理团队。比如说,我们房地产的风险管理团队就很有特色。目前针对于房地产项目的监管,中融信托有一个近100人的现场管理团队,通过跟开发商的直接接触,使我们能够每天都了解到开发企业的日常运作,从而得以对整个项目的建设与销售进度、销售尾款、资金运营等都能做到日常的监管。这在某种程度上讲已经达到了合资企业的监管要求。所以说,通过这种很亲密的接触,我们能够随时掌握开发商的动向以及市场的行情,对保障我们信托资金的安全应该说是非常有利的。我们通过这样的模式打造出了我们的房地产监管团队,希望未来能在房地产信托基金方面先走一步。
 
  另外,今年年初我们又在风险项目审查方面引入了独立审批人制度,可能业内已经有多家信托公司在率先尝试了。中融信托从今年开始按照业务条线,比如说引进合作业务、资本市场业务、房地产业务以及另类投资业务,都引入了专业的独立审批人。在业务条线方面,为这些独立审批人组建专门的风险控制队伍,由其带领专业团队负责公司这一类业务的风险审查,包括项目准入条件、交易对手的准入条件和这类业务未来的发展趋势等都由这些团队来制定。应该说,通过这种专业团队的设计,我们希望在信托公司自主管理能力的培养方面能够率先在行业进行尝试。
 
  东方财富网:中融信托的核心竞争力,或者我们公司本身竞争的特色又主要体现在哪里?
 
  范韬:目前,中融信托全公司员工大概1500多人。在一线业务团队的员工有900多人,风险管理条线有500多人。应该说,在市场上我们的覆盖面是比较广的。也就是说很多业务即使我们没有做过,但是公司员工或者说信托经理基本上都接触过、都谈过。在信托行业信息汇聚这方面,我们的能力是相对比较强的。通过这种市场化的高覆盖率,使我们能够率先地接触到很多其他信托公司不一定能够接触到的市场信息,在这一方面我们是比较有优势的。另外,中融信托的理念一直是希望能够建立起一支能够适应市场竞争的团队,遵循这一理念,这几年我们在团队的组建、绩效的发放激励等方面做出了一些有益的尝试。在这些方面,我们跟业内的同行们也有过很充分地交流,很多同行现在也都采取了类似的方法,我们希望在这方面能够为中国的信托行业探索出一条新路。虽然我们把握不了信托未来发展的大方向,但是我们希望行业可能的发展方向,比如说类投行化的方面我们能够先走一步。所以,现在中融信托整个业务团队都是围绕着投资银行的发展模式进行组建的,就是希望我们每个员工都能独立完成每一笔交易,而不是成为别人的助手。这是我们中融文化一个比较主要的特点。
 
  东方财富网:展望未来在财富管理和财富传承探索和实践中,您认为信托公司需要做出哪些努力能够伴随中国财富能够一起成长?
 
  范韬:在中国,财富传承应该说是最近几年才兴起的一个话题。在这个过程当中,信托特有的制度安排能够为财富传承提供很好的、全方位的服务。虽然现阶段相关的法规还不是很配套,但是信托可以率先尝试这方面的服务。从中融信托来看,目前我们除了传统的资金信托业务之外,也开展了一些其他方面的信托业务。比如说,我们也在尝试财产管理信托,就是纯做事务性财产管理的信托业务。另外,我们也希望能够尝试类似于遗产信托、日常财富的管理、使用方面的信托以及家族财产分配等方面。目前业内已经推出了相关的产品,数量和规模都很小,但是我觉得这代表了未来的一个发展方向。在中国受传统文化的影响,大家对于财富的传承非常重视。虽然普遍有“富不过三代”这样的说法,但是实际上通过信托这种制度安排,我觉得可以使财富既能够传承下去,同时还能够起到非常好的、令财富创造者非常放心的作用。
 
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